4套“核心+卫星”基金配置组合,穿越牛熊长期稳定收益(收藏)

逐日投基 阅读:62975 2020-10-14 18:04:52

在挑选基金和买基金上,我发现,现在很多基金投资者朋友们都还是没有系统的方法和策略,不是追热门基金,就是追明星经理,再或者就是抄作业,最后搞得跟猴子下山一样,丢了玉米摘桃子、捡了芝麻丢西瓜。还有的是只管买买买,结果买入的基金好几十只,比基金公司的基金数量还要多,管理起来费时费力,最后实在招架不住割肉离场。其实现在选基金其实并不是很难了,每个平台都有各种评价机制和推荐,各种大v都有推荐不错的基金,反而基金配置成了难题,好的基金搭配不好可能会适得其反,如何才能让咱们的基金1+1大于2呢?

一、基金的组合配置策略

想要基金的收益能够1+1大于2,必须是要靠得住的组合搭配才行,市场行情走势瞬息万变,如何才能够稳中求进呢?当然,想要长期立于不败之地,首先就必须要稳,然后才是进。不稳则一败涂地,一次大的回调可能就把你洗出去了,更不要说后面的收益了对。所以对于我们基金配置来说,首先考虑的就是稳健、防御,然后才是进攻。落实到基金的配置上,重心应该在稳健型的基金,小幅度的配置进取型的基金才是。用专业的术语来描述就是“核心资产”+“卫星资产”。

核心资产就是我们所说的大比重稳健型的基金资产配置,卫星资产就是小仓位的进取型的基金资产配置。听起来貌似很简单,但是落实到基金上,却很繁杂,哪些基金是核心资产,哪些又是卫星资产呢?主动混合型的基金、宽基指数型的基金持仓很复杂,又怎么划分呢?具体比例应该怎样分配呢?

那么今天我们就来一块聊一聊基金的“核心+卫星”基金资产配置。

二、基金的“核心资产”

前面我们说了,核心资产关键突出一个字,那就是稳。具体到基金个体上,如何才能体现出稳呢?下面我们逐项分析下:

1、从基金持仓范围看

我们通过比较一支基金持仓范围,来看什么样的基金相对稳。

比如一支宽基指数和一支行业指数来看:首先看宽基指数,沪深300指数,持仓沪深股市前300支规模大、流动性好的股票,各行各业的大蓝筹股都有。再看一支细分行业指数,比如热门的国联安中证半导体ETF,持仓科技板块细分领域半导体相关各类股票,哪个相对较为稳定呢?当然是沪深300指数。

我们再来看一下混合型主动基金,和上面的类似,持有的行业越多,相对越是稳,当然,还要看持仓的具体行业,我们这里说的是相同行业前提下,行业越多,相对越稳。

通过比较我们得出结论,就是持仓行业相对越广、持仓股票越多,那么该基金的走势相对较稳。可以作为我们的核心资产来考虑。

2、从行业板块上来看

前面我们也做过很多的比较,这里因为篇幅的原因,我们不在一一进行数据的对比分析了,我们通过历史数据分析对比发现,从现有的行业划分上来看,大消费、医药、大金融类相对走势要比其他的行业板块稳,特别是消费和医药,历年来的行业持续增长中都是出类拔萃的。

所以行业板块上来看,大消费板块、大医药板块可以作为核心资产进行配置。

3、从同类股票个体看

前面我们是分行业板块进行对比分析,那么同一行业中的基金因持仓股票个体不同,差异也是非常大的。我们经常看到炒股的人或者大V们说,买股票就要买龙头股、蓝筹股、白马股等,同一行业的股票,一般龙头股和蓝筹股都是涨幅较大并且跌幅较小的,所以,持仓蓝筹股和龙头股的基金,相对也是较为稳健的。

那么蓝筹类基金、龙头类基金也都是核心资产配置。

4、核心资产基金品种汇总

通过上述分析,我们目前得出可以作为核心资产配置的基金,总共有以下几种类型:

宽基指数基金、配置两三个行业以上主动混合型基金、大消费主题基金、达医药主题基金、蓝筹类相关基金。

三、基金的“卫星资产”

通过名称我们可以大致认识到,卫星资产就是围绕核心资产的,小而灵活。具体到基金配置上,我认为从资金配比上应该较小,从资金类型上应相对激进进取,从而达到以小博大。赚了的话,虽然买的少,但赚的并不少,即使赔了,因为本金比例较小,也不会影响我们整体大局。

具体基金的选择上,我们结合上面的分析,反向筛选就可以了。

1、行业主动基金或行业指数基金,包括细分行业相关基金。

2、重仓小盘股票基金或者持仓相对集中的个别基金行业的基金。

3、科技行业和周期类行业等相关基金行业,相对配置比重较大的基金。

4、持仓股票数量较少、集中度较高的基金。

四、“核心资产”+“卫星资产”具体配置

“核心资产”+“卫星资产”只是基金的一种配置模式,不同风险偏好的基金投资者朋友可以灵活运用,下面针对不同风险偏好的朋友,简单列一下较为通用的配置实例,仅供参考,不构成任何投资建议哦。

1、保守型的基金投资朋友

保守型的朋友,应该把固定收益(定期理财)和保险债券作为核心资产进行配置,将稳健型的基金作为卫星资产进行配置,核心资产和卫星资产的配置中,卫星资产配置比例应该不大于10%。

2、稳健型的基金投资朋友

稳健的朋友,也可以把固定收益(定期理财)和保险债券作为核心资产的一部分进行配置,然后将稳健型的基金作为核心资产的另一部分进行配置,具体比例看自己的风险偏好自行决定,然后将激进型的基金作为卫星资产进行配置。卫星资产配置比例应该不大于20%。

3、激进型的基金投资朋友

激进型的朋友,可以将稳健型的基金作为核心资产进行配置,将激进型的基金作为卫星资产进行配置。总的基金配置比例上,卫星资产配置比例应该不大于总资产配置的30%。

4、疯狂型的基金投资朋友

疯狂型的朋友,也是用稳健型的基金作为核心资产进行配置,将激进型的基金作为卫星资产进行配置。总的基金配置比例上,疯狂型的配置是最高的,卫星资产配置比例应该不大于总资产配置的40%。

5、郑重的风险提示

有的朋友可能会说,疯狂的才40%,太少了吧!其实40%已经不少了,要知道作为卫星资产配置的基金,如果真正来一波下跌,30%甚至50%都是有可能的,所以不要贪多,风险放第一位,想要赚更多的钱,首先你要保证还在市场内,不被洗出去才行。

6、基金配置其他相关提醒

首先仓位要控制好,并不是说核心+卫星的基金资产配置就是满仓操作,仓位还是和原先一样,结合你的风险偏好控制好仓位。另外就是行业配比上,行业配比也要和风险等级对等。最后就是买入时机和赎回问题,定投分批买入均可,止盈要结合你的卫星基金盈利幅度和你的总资金投入情况,整体说就是赚取的实际金额达到预期就可以果断止盈部分或者全部。

篇幅原因不多说了,随后会推出三两个实际的基金“核心+卫星”基金资产配置实例,以满足大家的猎奇心理。多点赞转发哦!

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