温州市冠盛汽车零部件集团 股份有限公司委托理财进展公告

证券日报 阅读:28425 2020-11-21 22:00:11

证券代码:605088 证券简称:冠盛股份 公告编号:2020-029

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示:

● 委托理财受托方:交银理财有限责任公司、中国银行股份有限公司、招商银行

● 本次委托理财金额:人民币5000万元、人民币2000万元、人民币5000万元

● 委托理财产品名称:交银理财稳选1年封闭式2003(公司专享)理财产品、中银日积月累-收益累进、招商银行点金系列看涨三层区间32天结构性存款

● 委托理财期限:363天、121-180天、31天

● 履行的审议程序:经公司第四届董事会第十八次会议、2020年第三次临时股东大会审议通过。

一、本次委托理财概况

(一)委托理财目的

为提高公司资金使用效率,在不影响正常经营的情况下,合理利用部分自有资金购买安全性高、流动性好的理财产品,为公司增加资金收益,为公司及股东获取更多的回报。

(二)资金来源

本次购买理财产品资金为公司闲置自有资金。

(三)委托理财产品的基本情况

(四)公司对委托理财相关风险的内部控制

公司本次投资理财履行了内部审议的程序,所购买的理财产品属于低风险理财产品。符合公司董事会决议要求,本次投资理财符合公司内部资金管理的要求。公司遵守审慎投资的原则,严格筛选发行主体,选择信用好、资金安全保障能力强的发行机构。公司财务管理部门将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况,如发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险。公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。

二、本次委托理财的具体情况

(1)交银理财稳选1年封闭式2003(公司专享)理财产品

(一)委托理财合同主要条款

1、产品名称:交银理财稳选1年封闭式2003(公司专享)理财产品

2、理财信息登记系统产品编码:Z7000920A000098,投资者可依据该登记编码在中国理财网(www.chinawealth.com.cn)上查询产品信息。

3、管理人:交银理财

4、产品风险评级:较低风险产品(R2)(本评级为交银理财内部评级,仅供参考)

5、产品规模:产品规模上限为10亿元(含),产品规模募集下限为0.1亿元(含)。产品管理人可根据市场和产品运作情况调整产品规模上下限。

6、投资范围

本产品投资于符合监管要求的资产,主要投资范围包括但不限于(以下比例若无特别说明,均包含本数):

直接或通过资产管理产品投资债权类资产,包括但不限于银行存款、同业存款、债券回购等货币市场工具;同业存单、国债、政策性金融债、地方政府债、短期融资券、超短期融资券、中期票据(包括永续中票)、企业债、公司债(包含可续期公司债)、非公开定向债务融资工具、资产支持证券、次级债(包括二级资本债)、可转换公司债券和可交换公司债券等银行间市场、证券交易所市场及经国务院同意设立的其他交易市场的债券及债务融资工具;同业借款;符合监管要求的非标准化债权类资产;境外发行的货币市场工具、债券、资产支持证券、票据;境内外发行的货币型公募证券投资基金、债券型公募证券投资基金等。以上债权类资产占产品资产总值的投资比例为100%。

特别提示:

(a)非因产品管理人原因导致本理财产品合同项下理财产品投资突破前述投资比例限制的,产品管理人将在所投资的流动性受限资产可出售、可转让或者恢复交易之日起15个工作日内调整至上述投资比例内。

(b)在本产品存续期内,前述投资比例暂时超出浮动区间且可能对产品单位净值产生重大影响的,产品管理人将根据本理财产品合同约定向投资者进行信息披露。

7、 产品认购日期:2020年9月2日

8、 产品到期日:2021年8月30日,产品到期日如遇非工作日顺延至下一工作日,产品管理人有权根据实际情况宣布产品提前终止。

9、 投资期限:363天,产品成立日(含)至产品到期日(含),遇特殊情况投资期限可能调整。

10、 产品的清算

1) 在本理财产品终止日,按投资者持有的理财产品份额和理财产品单位净值之乘积向投资者进行分配,分配时不收取赎回费

2) 清算期:理财产品终止日(不含)至投资者理财本金及收益到账日(不含),原则上不超过5个工作日

11、 产品费用:

1) 认购费率:本理财产品站不收取认购费

2) 销售手续费率:0.25%/年

3) 固定管理费:0.15%/年

4) 托管费率:0.02%/年

5) 产品运作和清算中产生的其他资金汇划费、结算费、交易手续费、注册登记费、信息披露费、账户服务费、审计费、律师费等,按照实际发生时从理财产品中列支

6) 产品承担的费用还包括投后管理费、项目推荐费、财务顾问费等,按照实际发生时列支

7) 超额业绩报酬:针对投资收益超过按业绩比较基准计算的部分,产品管理人将提取80%作为超额业绩报酬

12、是否要求履约担保:否

(2) 中银日积月累-收益累进

1、 产品名称:中银日积月累-收益累进

2、 产品代码:AMSYLJ01

3、 产品类型:非保本浮动收益型

4、 风险级别:中低风险

5、产品费率:固定投资管理费率0.2%(年率)、托管费率0.03%(年率),超过预期年化投资收益率的收益作为理财计划管理人的浮动投资管理费,无申购、赎回费。

6、赎回到账及赎回规则:T日赎回,本金和收益T+1日到账;到账日若遇节假日顺延至下一工作日;采取“后进先出原则”,即优先赎回最近的申购份额。

7、是否要求履约担保:否

8、产品认购日期:2020年9月1日

(二)委托理财的资金投向

本次委托理财的投向为交银理财稳选1年封闭式2003(公司专享)理财产品、中银日积月累-收益累进。

(三)风险控制分析

1、公司遵守审慎投资的原则,严格筛选发行主体,选择信用好、资金安全保障能力强的发行机构。

2、公司财务管理部门将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况,如发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险。

3、公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。

4、公司将根据上海证券交易所的相关规定,及时履行信息披露义务。

(3) 招商银行点金系列看涨三层区间32天结构性存款

1、产品名称:招商银行点金系列看涨三层区间32天结构性存款(产品代码:NNJ00097)

2、管理人:招商银行

3、产品风险评级:谨慎型(R1)(本评级为招商银行内部评级,仅供参考)

4、产品规模上限:本产品总发行规模上限为0.5亿元人民币。

产品规模下限:本产品总发行规模下限为0.3亿元人民币。

5、产品认购日期:2020年11月19日。

6、认购金额:5000万人民币

7、起息日:2020年11月20日。

8、到期日:2020年12月21日。

9、清算日:2020年12月21日,遇节假日顺延至下一工作日。

10、产品期限:31天,自本产品起息日(不含)至本产品到期日(不含)。

11、本金及收益支付:本产品于到期日或提前终止日后3个工作日内向投资者支付结构性存款本金及收益(如有)。

12、投资冷静期内,如果投资者改变决定,可通过招商银行营业网点、网上银行、电话银行、手机银行、全球连线、可视柜台方式或者招商银行认可的其他方式向招商银行申请撤销认购决定,招商银行将遵从投资者意愿,解除已签订的销售文件,并于2个工作日内退还投资者的全部投资款项。

13、申购/赎回:本产品存续期内原则上不提供申购和赎回。

14、投资方向和范围:本产品本金投资于银行存款和衍生金融工具。衍生金融工具包括但不限于信用、权益、商品、外汇、利率期权等衍生金融工具。

三、委托理财受托方的情况

(一)受托方的基本情况

(四)公司董事会尽职调查情况

交银理财有限责任公司为已上市金融机构交通银行股份有限公司全资子公司,中国银行股份有限公司、招商银行股份有限公司为已上市金融机构,公司与交银理财有限责任公司、中国银行股份有限公司、招商银行股份有限公司不存在关联关系。

四、对公司的影响

(一)最近一年又一期的主要财务指标

单位:万元

注:上述表格中2020年9月30日的数据未经审计。

截止2020年9月30日,公司货币资金和交易性金融资产之和为927,004,887.87元,本次委托理财资金占公司最近一期期末未经审计货币资金和交易性金融资产之和的比例为12.94%,占公司最近一期期末未经审计净资产的比例为8.47%,占公司最近一年经审计净资产的比例为15.67%。

(二)委托理财对公司的影响

公司本次使用自有资金投资理财产品是在确保公司正常运行和保证资金安全的前提下进行的,不影响公司主营业务的正常发展。同时能够提高资金使用效率,获得一定的投资收益,进一步提升公司业绩水平,为公司和股东谋取更多的投资回报。

(三)会计处理方式

公司委托理财本金计入交易性金融资产,利息收益计入利润表中“投资收益”。具体以年度审计结果为准。

五、风险提示

公司本次购买的银行理财产品均属于为低风险产品。但金融市场受宏观经济影响较大,不排除该项投资受到政策风险、市场风险、延迟兑付风险、流动性风险、再投资风险、募集失败风险、信息传递风险等因素从而影响预期收益。

六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见

(一)决策程序

2020年9月29日,公司召开第四届董事会第十八次会议,审议通过《关于公司2020年度使用闲置自有资金委托理财的议案》,同意公司使用额度不超过人民币2.5亿元的闲置自有资金进行短期投资,并确认2.5亿的额度包含已经审批购买的交通理财稳选1年封闭式2003(公司专享)理财产品、中银日积月累-收益累进两个理财产品7千万额度。根据《上海证券交易所股票上市规则》、《公司章程》的规定,公司本次授权使用闲置自有资金进行短期投资尚需提交公司股东大会审议批准。

(二)监事会意见

公司目前财务状况稳健,在保证流动性和资金安全的前提下,用部分闲置资金购买低风险的理财产品,有利于提高公司自有资金的使用效率,增加公司投资收益,不会对公司生产经营造成不利影响,符合公司利益,不存在损害公司及全体股东利益的情况。同意公司使用额度不超过人民币2.5亿元的闲置自有资金购买理财产品。

(三)独立董事意见

公司目前经营情况良好,财务状况稳健,在保障公司正常经营运作和资金需求的前提下,公司使用闲置自有资金进行委托理财,有利于提高资金使用效率,降低财务成本,能获得一定的投资收益,且不影响公司主营业务的正常发展,不存在损害公司及全体股东利益,特别是中小股东利益的情形,符合相关法律法规以及《公司章程》的规定,符合公司和全体股东的利益,同意公司及和合并报表范围内子公司2020年度用于委托理财的闲置自有资金单日最高余额合计不超过2.5亿元。

七、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况

金额:万元

特此公告。

温州市冠盛汽车零部件集团股份有限公司董事会

2020年11月21日

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